シニアライフプランニング(定年退職後の資産設計)

シニアエイジは、人生の完成期とも言えます。
人生をより充実したものとしていく時期です。そのためにも、体力・気力・資力をバラン良く保っていくことが大切と考えます。健康、生きがい、そして資産です。

ライフイベント表

ファインナンシャルプランニングでは、ライフイベント表を作成します。これは、自分や家族の将来の予定を書き込んでいき、将来のイメージを具体化していきます。出産・進学・結婚・住宅購入などの予定のほかに、起業など目標とするものも記入して視覚化します。後述するエンディングノートは何かあった時の預貯金の内容や葬儀関係の希望なども記入しますが、もう一つ大事なこととして将来こうありたいとする想いを表現して、そのために日々をどう過ごすか見直す機会とすることだと考えます。ライフイベント表も同じ観点も持っています。

キャッシュフロー表

1年間の家計の収支を基に、ライフプラン表に沿って数十年先の家計の収支と預貯金の増減を可視化していきます。この表が、キャッシュフロー表です。その中で、ライフプランの見直しや収支の見直しが必要なことも出てきます。
このキャッシュフロー表は、変化に対応して適宜見直していく必要があります。

バランスシート

ある時点での家計の資産や負債の状況を書き出したものが、バランスシートです。資産から負債を引いたものが純資産となります。家計の健全度を見るためのものです。